Taloudellinen vapaus osakkeilla
Valmennuksen sisältö
Viikko 1: Johdatus sijoittamiseen ja taloudelliseen riippumattomuuteen
Orientaatio
Sijoittamisen merkitys nyky-yhteiskunnassa
Taloudellisen riippumattomuuden tavoittelu ja korkoa korolle –ilmiö
Sijoittamisen peruskäsitteet
Viikko 2: Omaisuusluokat ja sijoitusinstrumentit
Osakkeet
Korkosijoitukset (joukkovelkakirjat)
Kiinteistöt ja muut vaihtoehtoiset sijoitukset
Sijoitusinstrumenttien valinta: suorat sijoitukset vs. rahastot ja ETF:t
Sijoitusinstrumenttien riski ja tuotto
⭐ Ensimmäinen sparraus (viikko 1-2):
Keskustelu valmennettavan henkilökohtaisista taloudellisista tavoitteista ja niiden merkityksestä sijoitustoiminnassa.
Auttaminen tavoitteiden määrittelyssä ja niiden jakamisessa lyhyen, keskipitkän ja pitkän aikavälin tavoitteisiin.
Tavoitteiden asettaminen SMART-periaatteen mukaisesti (spesifit, mitattavat, saavutettavat, relevantit, aikarajalliset).
Nykysalkun läpikäynti
Keskustelu mahdollisista haasteista ja esteistä tavoitteiden saavuttamisessa ja niiden voittamisesta.
Viikko 3: Sijoitustavoitteiden määrittely ja sijoitussuunnitelman laatiminen
Henkilökohtaisten taloudellisten tavoitteiden määrittely
Sijoitushorisontin ja riskinsietokyvyn arviointi
Salkun allokaatio
Salkun kehityksen mallintaminen
Sijoitussuunnitelman laatiminen (tavoitteet, aikataulu, sijoituskohteet, riskienhallinta)
Sijoitussuunnitelman seuranta ja päivitys
Viikko 4: Sijoitustyylit ja -strategiat
Aktiivinen osakepoiminta vs. passiivinen indeksisijoittaminen
Pitkän aikavälin sijoittaminen vs. päiväkauppa
Johdatus sijoitusstrategioihin: arvosijoittaminen, laatusijoittaminen, kasvusijoittaminen, osinkosijoittaminen jne.
⭐ Toinen sparraus (viikko 4-5) - pienryhmä:
Sijoitussuunnitelman läpikäynti
Keskustelu valmennettavan sijoitusstrategiasta ja -tyylistä sekä sen sopivuudesta hänen tavoitteisiinsa ja riskinsietokykyynsä.
Keskustelu sijoitussalkun hajauttamisesta ja mahdollisista muutostarpeista.
Vastaaminen valmennettavan kysymyksiin valmennuksen sisällöstä ja sijoittamisesta yleensä.
Viikot 5-6: Osakepoiminta – osakkeiden analysointi ja valinta, osa 1
Osakepoiminnan strategiat
Osakepoimintaprosessi
Yrityksen laadullinen analyysi
Viikot 7-8: Osakepoiminta – osakkeiden analysointi ja valinta, osa 2
Tilinpäätösanalyysi
Osakkeen arvonmääritys hinnoittelukertoimilla
Osakkeen arvonmääritys arvonmääritysmalleilla
Viikko 9: Portfolioteoria, sijoitussalkun hallinta ja hajauttaminen
Hajauttamisen merkitys ja toteutustavat
Salkun rakentaminen, seuranta ja tasapainottaminen
Riskienhallinta ja turvasatamat
Verotus ja sijoittamisen lainsäädäntö
Viikko 10: Osakesijoittamisen psykologia
Markkinapsykologia ja sen vaikutus sijoittamiseen
Yleisimmät psykologiset sudenkuopat sijoittamisessa
Viikko 11: Sijoittaminen tavoitteiden saavuttamisen jälkeen
Salkun kulutusvaihe ja erilaiset nostosäännöt
Kulutusvaiheen riskinsietokyky ja allokaatio
⭐ Kolmas sparraus (viikko 10-12):
Tarkastelu valmennettavan sijoitussalkun kehityksestä ja mahdollisista muutoksista ensimmäisen sparrauskerran jälkeen.
Keskustelu riskienhallinnasta ja valmennettavan kokemista haasteista sijoittamisessa.
Tarkastelu sijoituskohteiden arvioinnista ja seurannasta; auttaminen tulevaisuuden näkymien tunnistamisessa.
Keskustelu osakesijoittamisen psykologiasta ja mahdollisista tunnistetuista sudenkuopista.
Vastaaminen valmennettavan kysymyksiin ja auttaminen tulevaisuuden suunnitelmien ja seuraavien askelten määrittelyssä sijoitustoiminnassa.
Viikko 12: Valmennuksen yhteenveto ja tulevaisuuden suunnitelmat
Katsaus valmennuksen sisältöön ja oppimistuloksiin
Tulevaisuuden suunnitelmat ja seuraavat askeleet sijoitustoiminnassa
*pidätämme oikeuden sisältöjen muutoksiin
TYÖKALUT
Taloudellinen riippumattomuus ja tavoitteet
Sijoitussuunnitelmapohja
Osakkeiden seulontatyökalu
Osakkeen analyysityökalu
* Seuraava valmennus alkaa syksyllä 2024. Jätä yhteystietosi, niin saat ensimmäisenä tietää, kun ilmoittautuminen alkaa.
”Todella lämminhenkinen ja huolella rakennettu valmennus 🥰🤗.”
“Jarkon hyvä ja yksinkertaistava sekä selittävä tyyli hankaliinkin asioihin. Jarkon jakamat työkalut. Kiitos niistä!!”
Asiakkaidemme suusta
”Valmennuksen parhaita puolia ovat sen selkeät videot ja huippukäytännölliset työkalut, jotka mahdollistavat osakkeiden itsenäisen tarkastelun ja niiden vertailun omiin tavoitteisiin. Lisäksi valmentajien tarjoama tuki on arvokas osa kokonaisuutta!”
”Valmennus on laittanut konkreettisesti tekemään ja miettimään omaa strategiaa ja sijoitussuunnitelmaa. Aiemmin sitä ei ole tullut konkreettisesti ja näin syvällisesti tehtyä.”